#บลพาย #ทันหุ้น - บล.พาย แนะนำ "ซื้อ" BBL มองบวกพื้นฐานระยะยาว

งวด 2Q67 มีกำไรสุทธิ 11,808 ล้านบาทที่สูงกว่าคาดการณ์โดย consensus 14% +12%QoQ +5%YoY จากการเพิ่มขึ้นของรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ NIM =3.03% ลดลงจาก 3.06% ใน 1Q67 แต่เพิ่มขึ้นจาก 2.91% ใน 2066 ปลายมิ.ย.67 เงินให้สินเชื่อ +1.8%YTD จากสินเชื่อลูกค้าธุรกิจรายใหญ่และสินเชื่อลูกค้ากิจการต่างประเทศ ส่วนรายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ยทรงตัว QoQ แต่เพิ่มขึ้น YoY จากบริการประกันผ่านธนาคารและบริการกองทุนรวม งวด 1H67 มีกำไรสุทธิ 22,330 ล้านบาท +4%YoY

• คุณภาพสินทรัพย์มีความเสี่ยงเพิ่มขึ้นโดยมี %NPL 3.2% เพิ่มขึ้นต่อเนื่องทุกไตรมาสจาก 3% ณ ปลายงวด 1Q67 และ 2.7% ณ ปลายปี 66 อย่างไรก็ดี Coverage Ratio ที่ระดับ 282.5% แม้ลดลงเล็กน้อย QoQ จาก 291.7% ใน 1Q67 แต่ยังเป็นระดับสูงสุดในกลุ่ม จากการตั้งสำรองหนี้สูญเพิ่มขึ้น (ผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้น (ECL) +21.5%QoQ +17.4%YoY รวมเป็น 19,007 ล้านบาทในงวด 1H67 +9.5%YoY

 

บล.พาย มีมุมมองบวกต่อปัจจัยพื้นฐานในระยะยาวจากการเป็นธนาคารขนาดใหญ่ที่มีตัวแทนใน 14 ประเทศทั่วโลกรองรับลูกค้าในการทำธุรกิจข้ามประเทศได้เป็นอย่างดี 

บล.พาย แนะนำ "ซื้อ" BBL

รู้ทันเกม รู้ก่อนใคร ติดตาม "ทันหุ้น" ที่นี่

FACEBOOK คลิก https://www.facebook.com/Thunhoonofficial/

YOUTUBE คลิก https://www.youtube.com/channel/UCYizTVGMealUUalT6VdUdNA

Tiktok คลิก https://www.tiktok.com/@thunhoon_

LINE@ คลิก https://lin.ee/uFms4n5

TELEGRAM คลิก https://t.me/thunhoon_news

Twitter คลิก https://twitter.com/thunhoon1