#ทันหุ้น - บล.เอเซีย พลัส ส่องหุ้น บริษัท เอสซีบี เอกซ์ จำกัด (มหาชน) หรือ SCB กำไรสุทธิ Q4/67 ที่ 1.17 หมื่นล้านบาท (+7% QOQ และ YOY) สูงกว่าฝ่ายวิจัยคาด 8% (มากกว่าตลาดคาด 18%) จาก CREDIT COST ลด (สวนทาง NPL) และ FVTPL โดยเป็นปัจจัยที่ทำให้กำไรเติบโต 

ขณะที่แนวโน้มปี 2568 ในเชิงของ CREDIT COST น่าจะดีขึ้นจาก CARDX หลัง NPL กลุ่มนี้มีสัญญาณดีขึ้น ประกอบกับ COVERAGE RATIO อยู่ในระดับ 151% (VS KBANK ที่ 142%) ทาง SCB จึงมองระดับการตั้งสำรองอยู่ที่ 1.5% -1.7% ลดจากปีก่อนที่ 1.8% นอกจากนี้การหยุดรับรู้ผลขาดทุนจาก ROBINHOOD เป็นอีกปัจจัยหนุนกำไรปีนี้ 

ฝ่ายวิจัยปรับเพิ่มกำไรปี 2568 –69 เฉลี่ย 10% สะท้อนเป้าหมาย CREDIT COST ทำให้ FV เพิ่มขึ้นในอัตราใกล้เคียงกันมาอยู่ที่ 130 บาท (เดิม 118 บาท) ด้วย PBV ซื้อขายที่ 0.8 เท่า สูงกว่า ธ.พ. ใหญ่อื่น (0.5 –0.6 เท่า) สะท้อนความคาดหวังด้าน DIV YIELD ราว 8% -9% พอควรแล้ว คงแนะนำ NEUTRAL

รู้ทันเกม รู้ก่อนใคร ติดตาม "ทันหุ้น" ได้ทุกช่องทางเหล่านี้

YOUTUBE คลิก https://www.youtube.com/c/ThunhoonOfficial

FACEBOOK คลิก https://www.facebook.com/Thunhoonofficial/

Tiktok คลิก https://www.tiktok.com/@thunhoon_/

TELEGRAM คลิก https://t.me/thunhoon_news

X คลิก https://twitter.com/thunhoon1

Instagram คลิก https://instagram.com/thunhoon.news?/