#บล.ฟิลลิป #ทันหุ้น - KTC โบรกคาดสินเชื่อฟื้น แนะ "ซื้อ" เป้า 46.00 บ.

บล.ฟิลลิป คาดกำไร 2Q67 ลดลงทั้ง y-y และ q-q: คาด KTC จะมีกำไร 2067 1.6 พันลบ. ลุดลง 11.4% y-y และ 11.2% q-q เนื่องจากการตั้งสำรองที่เพิ่มขึ้น รวมไปถึงค่าใช้จ่ายที่เพิ่มสูงขึ้น จากค่าใช้จ่ายการตลาดที่น่าจะเพิ่มสูงขึ้น รวมไปถึงรายได้จากหนี้สูญได้รับคืนอาจจะลดลงหลังจากเพิ่มสูงขึ้นมากในไตรมาสก่อน

คาดสินเชื่อกลับมาฟื้น แต่ NPL อาจจะกลับมาเพิ่มด้วยสินเชื่อของ KTC ใน 1Q67 หดตัวลงเนื่องจากการชำระคืนหลังจากลูกค้าได้โบนัสมาในช่วงปลายปี และคาดว่าจะกลับมาฟื้นตัวได้ในไตรมาสนี้จากการจับจ่ายในช่วงที่มีวันหยุดมาก อย่างไรก็ตาม ด้วยวันหยุดที่มาก รวมไปถึงการปรับเพิ่มการชำระขั้นต่ำจาก 5% ขึ้นมา 8% อาจจะทำให้ NPL เพิ่มสูงขึ้นปรับลดประมาณการ และราคาพื้นฐาน จากการตั้งสำรองที่สูงกว่าคาด ทำให้ทางฝ่ายปรับลดประมาณการกำไรปี 67 ลงเป็น 7.4 พันลบ. เพิ่มขึ้น 1.65 y-y จากเต็มคาดไว้ที่ 7.7 พันลบ. 

บล.ฟิลลิปมองราคาพื้นฐานลงเหลือ 46.00 บาท ยังคงมีส่วนต่างเหลือพอสมควร ยังแนะนำ "ซื้อ"

รู้ทันเกม รู้ก่อนใคร ติดตาม "ทันหุ้น" ที่นี่

FACEBOOK คลิก https://www.facebook.com/Thunhoonofficial/

YOUTUBE คลิก https://www.youtube.com/channel/UCYizTVGMealUUalT6VdUdNA

Tiktok คลิก https://www.tiktok.com/@thunhoon_

LINE@ คลิก https://lin.ee/uFms4n5

TELEGRAM คลิก https://t.me/thunhoon_news

Twitter คลิก https://twitter.com/thunhoon1