#KTC #ทันหุ้น-บล.เคจีไอ(ประเทศไทย) ออกบทวิเคราะห์หุ้นบริษัท บัตรกรุงไทย จำกัด(มหาชน) หรือ KTC โดยได้ปรับเพิ่มประมาณการกำไรปี 2567 ขึ้น 6% และปี 2568 ขึ้น 10% เพื่อสะท้อนถึงสมมติฐานอัตราการเติบโตของรายได้จากการติดตามหนี้เสียที่เพิ่มขึ้นเป็น 30%/10% ในปี 2567 และปี 2568 (จากเดิม 22%/5%) 2.) สมมติฐานต้นทุนการระดมทุนที่ลดลงเหลือ 2.7%/2.7% (จากเดิม 2.8%/3.0%) ทั้งนี้ เมื่อใช้ PE ที่ 16.5 เท่า จึงทำให้ฝ่ายวิจัยได้ราคาเป้าหมายปี 2567 ใหม่ที่ 47.25 บาท ดังนั้นจึงปรับเพิ่มคำแนะนำจากถือเป็นซื้อ

ฝ่ายวิจัยเคจีไอ คาดว่า KTC ลอยตัวจากปัญหาที่บริษัทนอนแบงก์กำลังประสบไม่ว่าจะเป็นการตัดหนี้สูญ การรีไฟแนนซ์หุ้นกู้ ในขณะเดียวกัน ผลประกอบการของ KTC ในครึ่งปีหลังมีแนวโน้มฟื้นตัวได้ดีกว่าบริษัทอื่นในกลุ่ม จากการติดตามหนี้เสียและต้นทุนการระดมทุนต่ำกว่าที่คาดไว้ 

ทั้งนี้ KTC บอกว่าการเร่งตัดหนี้สูญ (write-off) สำหรับสินเชื่อที่ผิดนัดชำระเกิน 90 วัน โดยเฉพาะในช่วง 6 เดือนที่ผ่านมาที่บริษัทมีการตัดหนี้สูญก้อนใหญ่ ประมาณ 4 พันล้านบาทในไตรมาส 1/67 (จากที่เฉลี่ยประมาณไตรมาสละ 1.2 พันล้านบาทในปี 2566) แม้ว่ามีการตัดหนี้สูญ แต่บริษัทยังคงมีการติดตามหนี้จำนวนดังกล่าวซึ่งที่ผ่านมา การเรียกเก็บคืหนี้เสียตัดบัญชีถือว่าทำให้ดี โดยบริษัทบันทึกรายได้จากการหนี้เสียรับคืนจำนวน 2.1 พันล้านบาท (+30%) ใน ครึ่งแรกปีนี้ ซึ่งน่าจะเพิ่มขึ้นต่อเนื่องในครึ่งปีหลัง 

ราคาหุ้น KTC วันนี้เคลื่อนไหวอยู่ที่ 41.75 บาท บวก 0.50 บาท หรือ 1.21% มีมูลค่าการซื้อขาย 167.87 ล้านบาท  

ทันเกม  รู้ก่อนใคร  ติดตาม  "ทันหุ้น"  ได้ทุกช่องทางเหล่านี้

YOUTUBE คลิก https://www.youtube.com/c/ThunhoonOfficial

FACEBOOK คลิก https://www.facebook.com/Thunhoonofficial/

Tiktok คลิก https://www.tiktok.com/@thunhoon_/

TELEGRAM คลิก https://t.me/thunhoon_news

Twitter คลิก https://twitter.com/thunhoon1

Instagram คลิก https://instagram.com/thunhoon.news?/