KTC ฟินันเซียไซรัส มองเชิงบวก คาดกำไร Q2/68 โต ราคาหุ้นต่ำกว่าพื้นฐาน

#KTC #ทันหุ้น-บล.ฟินันเซีย ไซรัส แนะนำซื้อหุ้นบริษัท บัตรกรุงไทย จำกัด(มหาชน) หรือ KTC ให้ราคาเหมาะสมที่ 32 บาท โดยมีมุมมองเป็นบวกเกี่ยวกับปัจจัยพื้นฐานของ KTC เมื่อพิจารณาจาก ROA ที่คาดว่าจะสูงถึง 6-7% ในปี 2568-2570 จากรายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่มั่นคง พร้อมสินเชื่อค่อยๆ ขยายตัว รายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ยที่สูงขึ้นโดยเฉพาะรายได้จากหนี้เสียรับคืน งบดุลที่ดีพร้อมโอกาสในการรักษา Credit cost ไว้ในระดับต่ำ และส่วนแบ่งตลาดที่สูงขึ้น โดยเฉพาะในธุรกิจบัตรเครดิต

ฝ่ายวิจัยฟินันเซีย ไซรัส คาดว่า KTC จะมีกำไรสุทธิงวดไตรมาส 2/68 อยู่ที่ 1.91 พันล้านบาท เพิ่มขึ้น 3% QoQ และเพิ่มขึ้น 5%YoY สินเชื่อคาดโต 2.3% YoY และการใช้จ่ายผ่านบัตรเครดิตเพิ่มขึ้น 6.3% YoY ส่วน NPL คาดอยู่ที่ 1.93%

"เราเชื่อว่าราคาหุ้น KTC ที่ปรับตัวลงแรงในช่วงที่ผ่านมาไม่ได้เกิดจากปัจจัยพื้นฐาน จนปัจจุบันซื้อขายบนพี/อี ปี68 ที่ 8.4 เท่า และ P/BV ที่ 1.5 เท่า เมื่อเทียบกับ ROEที่ 16-17% ซึ่งเป็นหนึ่งในหุ้นที่ ROE สูงที่สุดในบริษัทการเงินที่ไม่ใช่ธนาคารของไทย ขณะที่ div. yield ที่ 5.6%"ฝ่ายวิจัยฟินันเซีย ไซรัส ระบุในบทวิเคราะห์

ราคาหุ้น KTC ช่วงเช้าเคลื่อนไหวอยู่ที่ 24.90 บาท ลบ 0.10 บาท หรือ 0.40% มีมูลค่าการซื้อขาย 757.55 ล้านบาท

รู้ทันเกม รู้ก่อนใคร ติดตาม "ทันหุ้น" ได้ทุกช่องทางเหล่านี้