#บล.กรุงศรี #ทันหุ้น - TTB โบรกมองสำรองพิเศษ 602 ล้านบาททำให้กำไร 1Q24 ต่ำกว่าประมาณการ

กำไรสุทธิของ TTB ใน 1Q24 อยู่ที่ 5.3 พันล้วนบาท (+24% yoy, +10% qoq) ต่ำกว่าประมาณการของบล.กรุงศรี  2% เพราะธนาคารตั้งสำรองสูงเกินคาด (สำรองพิเศษ 602ล้านบาท) แต่กำไรยังสูงกว่า consensus 4% โดยกำไรที่เพิ่มขึ้น yoy เป็นเพราะNIM สูงขึ้น และ สัดส่วน C/I ลดลง ในขณะทีกำไรที่เพิมขึ้น q0q 

ทั้งนี้ สินเชื่อหดตัวลง 1% qoq,และ 3% yoyเนื่องจากสินเชื่อแบบมีหลักประกันลดลง (สินเชือเช่าซื้อและสินเชือบ้าน) แต่สินเชื่อ 'Cash Your Car'และ 'Cash Your Home' ยังคงขยายตัวอยู่ โดย NIMสูงกว่าคาดที่ 3.28% เพิ่มขึ้น yoy จาก 3.08% แต่ลดลง q0q จาก 3.39% เพราะต้นทุนทางการเงินสูงขึ้น ส่วน Non-NII ลดลง 3% ทัง yoy และ q๐q 

ถึงแม้ว่าสินเชื่อจะมีแนวโน้มทรงตัว yoy แต่บล.กรุงศรีคาดว่าธนาคารจะสามารถบริหารจัดการ NIM ได้ดีที่ไม่ตำกว่า 3.0% ในปี 2024F นอกจาก ยังมองว่าสัดส่วนNPL ของ TTB น่าจะดีที่สุดในกลุ่ม (ต่ำกว่า 3%) 

บล.กรุงศรี คงคำแนะนำ "ซื้อ" และ ประเมินราคาเป้าหมายที่ 2.44 บาท

รู้ทันเกม รู้ก่อนใคร ติดตาม "ทันหุ้น" ที่นี่

FACEBOOK คลิก https://www.facebook.com/Thunhoonofficial/

YOUTUBE คลิก https://www.youtube.com/channel/UCYizTVGMealUUalT6VdUdNA

Tiktok คลิก https://www.tiktok.com/@thunhoon_

LINE@ คลิก https://lin.ee/uFms4n5

TELEGRAM คลิก https://t.me/thunhoon_news

Twitter คลิก https://twitter.com/thunhoon1