ทันหุ้น - บล.บัวหลวง ประเมินกำไรระยะสั้น Q4/63 ที่ 1.3 พันล้านบาท เพิ่มขึ้น 21% YoY หนุนโดยสินเชื่อที่ขยายตัว และการขยายจุดขายอย่างต่อเนื่อง รวมถึงต้นทุนต่อรายได้ที่ต่ำลง (พนักงานต่อสาขาลดลง) ซึ่งจะหนุนให้กำไรในปี 2563 โต 23% YoY และสำหรับปี 2564 คาดกำไรเติบโตต่อเนื่อง 17% โดยคาดจะได้รับผลกระทบจากการเข้ามาของผู้เล่นใหม่อย่างธนาคารออมสินเพียงเล็กน้อย 

ในขณะที่การเติบโตจะได้แรงหนุนจากการขยายสาขา, ต้นทุนต่อรายได้ที่ลดลง และธุรกิจให้สินเชื่อสำหรับรถมอเตอร์ไซค์ใหม่ ซึ่งหากเป็นไปตามกรณีที่ดีที่สุดของเราจะมีอัพไซด์ต่อกำไรอีก 7%  

สำหรับปัจจัยพื้นฐาน คงคำแนะนำ "ซื้อ" ประเมินราคาเป้าหมาย 77 บาท คาดกำไรจะเติบโตต่อเนื่องจากการขยายเครือข่ายช่องทางการขาย และการควบคุมต้นทุนรวมถึงการตั้งสำรองฯ ที่ดี   

อยากลงทุนสำเร็จ เป็นเพื่อนกับเรา พร้อมรับข่าวสารได้ทุกช่องทางที่
APP ทันหุ้น ANDROID คลิก https://qrgo.page.link/US6SA
APP ทันหุ้น IOS คลิก https://qrgo.page.link/QJKT7
LINE@ คลิ๊ก https://lin.ee/uFms4n5
FACEBOOK คลิก https://www.facebook.com/Thunhoonofficial/
YOUTUBE คลิก https://www.youtube.com/channel/UCYizTVGMealUUalT6VdUdNA
TELEGRAM คลิก https://t.me/thunhoon_news
Twitter คลิก https://twitter.com/thunhoon1